Over ons
Wat is Treasury?
Treasury verwijst naar het beheer van financiële middelen, inclusief geld, investeringen, en schulden, om de financiële doelen van een organisatie te bereiken. Dit geldt zowel voor bedrijven als voor overheidsinstellingen, zoals gemeenten. Het primaire doel van treasury is om ervoor te zorgen dat er voldoende liquiditeit is om de dagelijkse activiteiten te financieren, risico's te minimaliseren en financiële stabiliteit te waarborgen.
Treasury bij Gemeenten
In het geval van gemeenten is het treasurybeheer van groot belang omdat zij verantwoordelijk zijn voor het leveren van openbare diensten, zoals onderwijs, gezondheidszorg, infrastructuur en meer. Hier zijn enkele belangrijke aspecten van treasury bij gemeenten:
1.Kasbeheer: Treasury begint met het beheer van de kasstromen van de gemeente. Het is van essentieel belang om ervoor te zorgen dat er voldoende geld beschikbaar is om lopende kosten te dekken, zoals salarissen van ambtenaren, onderhoud van infrastructuur en andere operationele uitgaven.
2.Schuldbeheer: Gemeenten kunnen leningen aangaan om grote projecten te financieren, zoals de bouw van scholen, ziekenhuizen of openbare gebouwen. Treasury omvat het beheer van deze schulden, inclusief het plannen van rentebetalingen en aflossingen om de schuld op een duurzame manier af te lossen.
3.Investeringen: Gemeenten beheren vaak fondsen die zijn opgebouwd uit belastinginkomsten en andere bronnen. Deze fondsen moeten worden geïnvesteerd om rendement te genereren en de financiële stabiliteit van de gemeente te ondersteunen. Treasuryprofessionals beoordelen en beheren deze investeringen om het beste rendement te behalen binnen de wettelijke richtlijnen en het risicoprofiel van de gemeente.
4.Risicobeheer: Treasury omvat ook het identificeren en beheren van financiële risico's, zoals renterisico, valutarisico en kredietrisico. Het doel is om de gemeente te beschermen tegen ongunstige marktomstandigheden en onvoorziene financiële verliezen.
5.Compliance en rapportage: Treasury bij gemeenten vereist strikte naleving van wet- en regelgeving. Treasuryprofessionals moeten financiële rapportages opstellen en zorgen dat de gemeente voldoet aan alle financiële voorschriften en normen.
Kortom, treasury bij gemeenten is een cruciaal proces dat ervoor zorgt dat financiële middelen effectief worden beheerd om de gemeentelijke dienstverlening te ondersteunen, financiële stabiliteit te waarborgen en de belangen van de gemeenschap te beschermen. Het is een complexe taak die specialistische kennis en expertise vereist om de financiële gezondheid van een gemeente te waarborgen. Binnen de vereniging 100.000+ treasurers delen wij kennis om dit proces zo goed en efficiënt mogelijk te laten verlopen.
